In pianificazione dal 2021: arriverà il registro patrimoniale centrale per tutti i cittadini dell’UE?

Registro patrimoniale UE – cosa c’è davvero dietro?

La realtà è più sfumata: dal 2021 esiste effettivamente un progetto politico per un’infrastruttura europea di dati patrimoniali (“EU asset registry”) — ma finora nessun regolamento UE adottato che introduca un registro patrimoniale centrale e completo per tutti i cittadini. Esistono invece:

• un ampio studio di fattibilità della Commissione europea (pubblicato nel 2024), studio di fattibilità 2024;
• un pacchetto UE antiriciclaggio (AMLR, regolamento AMLA ecc.) già adottato, con obblighi di aggregare informazioni su determinati beni e beni di alto valore, misure AML 2023;
• e un continuo dibattito politico e sociale sul senso, i limiti e i rischi di un registro patrimoniale completo. Policy brief Delors

Di seguito viene presentata una panoramica in base ai punti richiesti – inclusa una valutazione onesta della probabilità che un tale sistema venga effettivamente introdotto e di chi verrebbe maggiormente colpito nella pratica.

Chi ha iniziato il registro patrimoniale UE?

Origine politica nel Parlamento europeo

Il primo passo concreto non è stato un “piano segreto della Commissione europea”, bensì un mandato ufficiale del Parlamento europeo: il 3 dicembre 2021 la Commissione ha messo a gara uno studio di fattibilità. Questa interrogazione parlamentare 2024 mostra che il mandato è stato esplicitamente promosso dal Parlamento.

Il progetto è stato affidato a un consorzio guidato dal Centre for European Policy Studies (CEPS). L’idea è stata sostenuta da ONG e think tank — come il Delors Centre — che hanno promosso trasparenza e controllo patrimoniale come strumenti contro l’evasione fiscale, il riciclaggio di denaro e la corruzione.

Ruolo della Commissione europea e della nuova autorità

La Commissione europea ha assunto il mandato e condotto lo studio — ma sottolinea che questo non comporta alcun obbligo di introdurre effettivamente un registro in un secondo momento.

Con il nuovo quadro giuridico in materia di antiriciclaggio è stata creata l’Anti-Money Laundering Authority (AMLA), in parte come autorità centrale di vigilanza e coordinamento degli Stati membri. Molti commentatori vedono in AMLA un potenziale hub tecnico — almeno per le richieste di dati basate sui registri.

Quale sarebbe il contenuto di un registro patrimoniale UE?

Scenari dello studio di fattibilità

Secondo lo studio ufficiale del luglio 2024 vengono esaminati tre diversi scenari — con intensità e portata tecnica differenti. Questo studio sul registro patrimoniale distingue:

• Scenario 1: nuovi registri nazionali per specifiche categorie di beni — e collegamento a livello UE.
• Scenario 2: registri nazionali già esistenti vengono interconnessi tramite un portale di accesso centrale dell’UE.
• Scenario 3: creazione effettiva di un registro patrimoniale centrale a livello UE.

Secondo lo studio sono considerate “rilevanti” in particolare le categorie di beni che svolgono spesso un ruolo nel riciclaggio di denaro, nell’evasione fiscale o in strutture finanziarie complesse: questa rappresentazione dei possibili beni menziona conti bancari, depositi titoli, immobili e terreni, partecipazioni societarie, beni di alto valore (yacht, aerei, auto di lusso, opere d’arte), cripto-asset, metalli preziosi e cassette di sicurezza.

Cosa esiste già?

Già oggi esistono, a livello UE o in molti Stati membri, determinati registri e obblighi di registrazione considerati mattoni di un sistema più ampio. Tra questi figurano i registri di trasparenza o della titolarità effettiva, i registri dei conti, i registri immobiliari, i registri delle imprese e delle società, i depositi titoli ecc.

Nuovi — e parte del pacchetto antiriciclaggio adottato nel 2023/2024 — sono gli obblighi di segnalazione estesi per determinati beni di alto valore. Nel dibattito pubblico, questi cambiamenti sono talvolta descritti come un “registro patrimoniale occulto”, anche se giuridicamente non esiste un registro unificato.

Scopo: a cosa serve tutto questo?

Ufficialmente vengono indicati tre obiettivi principali:

• Combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo: le autorità dovrebbero poter ottenere accesso più semplice e transfrontaliero ai dati patrimoniali rilevanti .
• Combattere l’evasione fiscale e la pianificazione fiscale aggressiva: tramite divulgazione e trasparenza.
• Applicazione delle sanzioni e confisca di patrimoni illeciti: il Delors Brief 2022 lo sottolinea esplicitamente.

Registro patrimoniale UE: realizzazione incerta

Attualmente il registro patrimoniale UE è più un progetto e un tema di dibattito che una realtà.

Se da ciò deriverà un registro completo e centrale di tutti i beni di tutti i cittadini è al momento dubbio per motivi giuridici, tecnici e politici.

Uno scenario più realistico è un’espansione graduale e un collegamento sempre più stretto dei singoli registri — una “rete di dati patrimoniali” anziché un unico mega-database.

Per il dibattito politico restano decisive alcune domande:

• Come verranno protetti in concreto diritti fondamentali e protezione dei dati?
• Chi avrà accesso — solo le autorità di perseguimento penale o anche autorità fiscali, servizi sociali e, forse in futuro, altri enti?
• Come si può evitare che, in pratica, le norme colpiscano principalmente chi ha meno possibilità di difendersi — e non coloro ai quali sono effettivamente rivolte?

Le risposte a queste domande determineranno se un registro patrimoniale sarà accettato come strumento legittimo contro la criminalità finanziaria — o percepito come l’ennesimo passo verso il “cittadino trasparente”.