Erste Immobilien kaufen

Letzte Aktualisierung am 21.04.2022

Ihr Interesse ist geweckt: Sie möchten Ihre erste Immobilie kaufen und vermieten. Sie haben zu den verschiedenen Kapitalanlagemöglichkeiten gründlich recherchiert und sind zu dem Schluss gekommen, dass eine Immobilie als Kapitalanlage das nachhaltigste und lohnenswerteste Investment ist.

Aber wo anfangen? “Investieren in Immobilien für Anfänger” wäre der perfekte Titel für diesen Ratgeber. Hier können Sie sich Immobilien Wissen aneignen und Immobilien Grundwissen aufbauen. 

Sie möchten mit Immobilien anfangen, zu investieren. Sie wissen nur noch nicht wie. Unser Rat an Sie: Mit Immobilien klein anfangen. Kaufen Sie zu Beginn kein großes Mehrfamilienhaus, das erst noch renoviert werden muss. Halten Sie die Dinge lieber einfach. Wenn Sie mit Immobilien anfangen, sollten Sie zunächst eine Wohnung erwerben und diese vermieten. Es gibt gute Immobilien für Anfänger, bei denen Sie sich nicht die Finger verbrennen. Dafür müssen Sie allerdings ein paar Dinge beachten. Dank unserer jahrelangen Erfahrung und der Entwicklung von hunderten von Renditeimmobilien kennen wir alle möglichen Stolpersteine. So wird das Immobilien Business starten nicht zum Rohrkrepierer. 

Wohnung kaufen erste Schritte

Die erste Immobilie kaufen – ein spannendes Vorhaben für alle Immobilien-Neulinge. Damit die erste Immobilie kein Reinfall wird, gilt es, einige Dinge zu beachten. Bevor Sie mit Immobilien anfangen, sollten Sie sich ein gewisses Immobilien Grundwissen aneignen

Das Prinzip der Immobilie als Kapitalanlage ist im Grunde simpel: Sie kaufen eine Immobilie und lassen den Kauf über eine Bank finanzieren. Die Immobilie wird nun vermietet, sodass Sie monatliche Mieteinnahmen haben, die die Finanzierungskosten decken. Die Finanzierungsausgaben bestehen aus Zins und Tilgung.
Letztlich tilgt Ihr Mieter auf diese Weise Ihren Bankkredit indirekt für Sie ab. Sie haben keinen oder nur einen sehr geringen finanziellen Aufwand, besitzen aber einige Jahre später eine abbezahlte Immobilie. 

Immobilie kaufen erste Schritte: Um einen Einstieg ins Thema zu finden, sollten Sie sich umfangreich zu folgenden Themen informieren:

Wenn Sie als Anfänger beginnen, in Immobilien zu investieren, dann haben Sie bestimmt noch einige ungeklärte Fragen. Unternehmen Sie dann lieber nichts auf eigene Faust, sondern lassen Sie sich von einem erfahrenen Experten (z.B. aus unserem Team) beraten. Wir bieten unseren Kunden offmarket Immobilien an, die wir selbst entwickelt haben. Wir unterstützen Sie bei der Finanzierung und finden für Sie die Bank mit den besten Konditionen. Und wir begleiten Sie, wenn gewünscht, zum Notartermin und stehen in den Monaten danach für alle Anliegen zur Verfügung. 

In unserem Blog können Sie sich bereits vorab über das Thema Immobilie als Kapitalanlage einlesen. Unser Ratgeberartikel verschafft Ihnen einen guten Überblick über die Thematik. Stöbern Sie gerne einmal durch die weiteren Artikel auf unserer Seite. Sie finden hier auch Themen wie Cashflow Immobilien, Altersvorsorge und Vergleiche zu anderen Anlagemöglichkeiten. Die erste Immobilie kaufen und vermieten ist nämlich kein Kinderspaziergang – allerdings auch keine Raketenwissenschaft, wenn man sich gut informiert. 

Immobilien Business starten: Tipps 

Die drei wichtigsten Tipps bei Immobilien zur Kapitalanlage

  1. Lage
    Die Auswahl der richtigen Lage für Ihre Immobilie ist entscheidend für den Erfolg Ihres Investments. Hier spielen mehrere Faktoren eine Rolle: Mikrolage, Makrolage, Entwicklung eines Viertels, etc. Wie sich ein Viertel entwickeln wird, kann ein geschultes Auge frühzeitig erkennen. Keine Sorge, das müssen Sie nicht selbst können. Wir helfen Ihnen dabei, die perfekte Lage zu finden. Uns stehen Tools zur Verfügung, die uns Informationen zu verschiedenen Standorten und deren künftige Entwicklung liefern, um das Risiko zu vermeiden, eine Immobilie in der falschen Lage zu kaufen.
  2. Finanzierung
    Hier liegt viel Potenzial. Wenn der Zinssatz nur 0,1 % günstiger ist, dann macht das schon einen erheblichen Unterschied. Es stellt sich außerdem die Frage, wie die Immobilie finanziert werden sollte. Sollen die Kaufnebenkosten mitfinanziert werden? Sollten Sie mehr Eigenkapital einbringen? Wir beraten Sie zu diesen Fragen gerne. Wir verfügen über ein großes Netzwerk aus mehr als 300 Banken und kennen die besten Finanzierungskonzepte.
  3. Mietrendite
    Eine Immobilie als Kapitalanlage hat ein großes Ziel: eine attraktive Mietrendite zu erzielen. Diese sollte – je nach Lage – mind. 3,5 % betragen. Besser wären natürlich 4 % oder mehr. Je schlechter die Lage ist, desto besser muss die Mietrendite sein. Beispiel: In München ist eine Mietrendite von 3 % ein guter Wert. Auf dem Land sollte sie deutlich höher liegen. 

Immobilie als Kapitalanlage ohne Eigenkapital 

Viele Neulinge im Bereich Immobilieninvestment fragen sich: Wie viel Geld braucht man, um in eine Immobilie zu investieren?
Üblicherweise wird verlangt, dass zumindest die Kaufnebenkosten durch Eigenkapital gedeckt sind. Das ist eine sog. 100%-Finanzierung.

Bei einer 110 %-Finanzierung werden zusätzlich auch noch die Kaufnebenkosten mitfinanziert. Diese Form der Finanzierung eignet sich für Personen, die ein gutes Einkommen, aber kein Eigenkapital haben. Grundsätzlich können wir diese Vorgehensweise aber nicht empfehlen, da der Zinssatz bei einer solchen Finanzierung i.d.R. höher ist.

Wo in Immobilien investieren?

Auch bekommen wir oft die Frage gestellt, wo man in Deutschland am besten in Immobilien investieren kann.

Diese Frage lässt sich allgemein so beantworten: 

  • Investitionen lohnen sich an solchen Standorten, die eine positive Wirtschaftsperspektive haben
  • Das bedeutet: Keine Abhängigkeit von einem einzelnen, großen Unternehmen; bestenfalls viele kleine und mittelständische Betriebe, die für Arbeitsplätze sorgen; keine Regionen, die in der technologischen und infrastrukturellen Entwicklung hinterherhinken
  • Dort investieren, wo der Bevölkerungssaldo positiv ist, also mehr Menschen hin- als wegziehen
  • Neben diesen Makro-Faktoren ist die Mikrolage in einem bestimmten Stadtviertel von erheblicher Bedeutung

Wir entwickeln daher aktuell Immobilien in den Regionen Stuttgart, Nürnberg, Hannover etc. 

Anfangen, in Immobilien zu investieren Step by Step 

Aller Anfang ist schwer – so abgedroschen die bekannte Phrase auch klingen mag, genau so ist es am Anfang auch mit Immobilien. Wie mit Immobilien anfangen, wenn man gar keine Ahnung hat und bei Null starten muss? Es gibt zwei Alternativen:

a) Die Theorie aneignen: Lernen, lernen, lernen

Das Lernen fängt bei den grundlegenden Funktionsweisen der Asset Klasse der Kapitalanlage-Immobilien an (Kauf einer Wohnung / eines Hauses, Finanzierungsmöglichkeiten, Einsatz des Fremdkapitalhebels, ggf. Sanierung, Vermietung oder Fix&Flip, steuerliche Grundlagen, ..). 

Wer den ganz langen Atem hat, arbeitet sich nach und nach in die verschiedenen Themengebiete ein. Wer abkürzen möchte, kann von bekannten Buchautoren aus dem Immobilienbereich wie Thomas Knedel Zusammenfassungen lesen. 

Wer sich über einen Zeitraum von mindestens einem halben Jahr intensiv mit der theoretischen Materie befasst hat, kann mit praktischen Recherchen nach Standorten, Banken/Finanzierungspartnern, Steuerberatern, etc. beginnen. Für jeden Bereich gibts es zig verschiedene Tools. 

Realistischerweise dauert es so mindestens ein Jahr vom Erlernen der Theorie über erste Schritte in der Praxis bis hin zum ersten Kauf einer Immobilie als Kapitalanlage. 
Wer so viel Geduld nicht aufbringen kann oder will, für den kommt b) in Frage:

b) Den Shortcut gehen: Vom Wissen anderer profitieren

Wer diesen zugegebenermaßen weiten Weg nicht gehen möchte, sondern zeitnah mit Immobilien anfangen möchte, der sollte sich nach einem erfahrenen Partner umschauen. Ein Partner, der neben dem benötigten Theoriewissen vor allem über praktische Erfahrung verfügt, um schnell einschätzen zu können,..

  • ..ob ein Objekt Potenzial hat,
  • ..wie sich künftige Finanzierungskonditionen wahrscheinlich entwickeln werden,
  • ..welche Standorte aus Makrosicht eine positive Perspektive haben etc. 

Eine objektive, ausgewogene Immobilienberatung, wie sie Meine-Renditeimmobilie.de bietet, ist für jeden Neuling im Immobilienbereich wertvoll. Auch erfahrenere Immobilieninvestoren greifen auf die Objekte von Meine-Renditeimmobilie.de zurück, die i.d.R. Off-Market verkauft werden.

Kapitalanlage Immobilie: Vor- und Nachteile

Ein Immobilienbusiness zu starten hat gegenüber anderen Möglichkeiten, Geld anzulegen, gewaltige Vorteile. Doch wie immer stehen dem auch Nachteile gegenüber, die wir nachfolgend behandeln möchten: 

Vorteile:

  • Sichere und langfristige Rendite
  • Steuervorteile
  • Dient als Altersvorsorge
  • Bietet Schutz vor Inflation 
  • Langfristige Wertsteigerung Immobilie

 

Nachteile:

  • Mietausfallrisiko 
  • Evtl. Verwaltungsaufwand (Mietermanagement)

Unterm Strich bestehen viele Vorteile, die andere Formen der Geldanlage nicht bieten können. Kein anderes Investment nutzt zudem die Niedrigzinsphase so gut aus, wie eine Renditeimmobilie. Erfahren Sie mehr zum Thema Wohnung als Kapitalanlage in einem kostenfreien Infogespräch (per Telefon, Google Meet oder in einem unserer Büros). Jetzt Termin vereinbaren. 

 

Passt eine Immobilie als Kapitalanlage zu Ihnen?

Das erste Immobilieninvestment: Wie?

Wir unterstützen unsere Kunden ab dem Investment in die erste Immobilie:
Wir stellen sicher, dass Sie die richtige Immobilie in der richtigen Lage zu den allerbesten Bankkonditionen erhalten. Wir begleiten Sie, wenn gewünscht, zum Notar und sind bei Fragen stets verfügbar. Mit unserem 360° Paket können Sie uns sogar für die Verwaltung Ihrer Renditeimmobilie beauftragen.
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